+4年3ヶ月
リボ払い完済までの旅
利息で4万、おいしい飯何回?
相続税、自分の家いくらかかる?
基礎控除と法定相続人で、まずざっくり判定するやつ。配偶者軽減も入れた基本パターン版
公式統計ベースちょっと先の未来
相続税の納付額
だいたい 10 万円 くらい
法定相続分どおりに分けた場合の納付額
相続税の総額を法定相続分で割って、配偶者の軽減を差し引いた金額。実際の分け方や特例(小規模宅地等)で変わるけど、目安としてはこのへん。
- 法定相続人
- 3 人
- 基礎控除
- 4,800 万円
- 課税遺産総額
- 200 万円
- 相続税の総額
- 20 万円
- 配偶者の税額軽減
- −10 万円
配偶者がいるかどうかで、ここまで違う
ピンクが「配偶者あり」、暗いほうの破線が「配偶者なし」。 配偶者の税額軽減で 1.6 億円 or 法定相続分まで非課税になるぶん、ピンクの線はぐっと寝てます。 縦の点線がいまの遺産額。子の人数 / 生命保険は左の入力に連動。
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計算式、こんな感じ
基礎控除 = 3,000 万 + 600 万 × 法定相続人。生命保険は 500 万 × 法定相続人まで非課税。課税遺産総額を法定相続分どおりに按分し、各取得分に累進(10〜55%)を当てて合算したものが相続税の総額。配偶者が法定相続分どおりに受け取る場合、配偶者の取り分は 1.6 億円か法定相続分のいずれか大きい方まで非課税(配偶者の税額軽減)。
📋 このデータの履歴書
- 計算方法
- 遺産総額から生命保険の非課税枠を引く → 基礎控除(3,000 万 + 600 万 × 法定相続人)を超えた分が課税遺産 → 法定相続分で按分・累進税率を適用して総額を出し、配偶者の税額軽減を差し引く。
- 予測しないこと
- 実際の遺産分割の内容、小規模宅地等の特例、生前贈与の積み上げ、相次相続控除など。
- 国税庁 タックスアンサー No.4152「相続税の計算」取得日: 2026-05-19
- 国税庁 タックスアンサー No.4155「相続税の税率」取得日: 2026-05-19
- 国税庁 タックスアンサー No.4158「配偶者の税額の軽減」取得日: 2026-05-19
- 国税庁 タックスアンサー No.4114「相続税の課税対象になる死亡保険金」取得日: 2026-05-19
※ あくまでネタの試算です。実際の金利や条件は各社規約をご確認ください。商品の推奨・否定は意図していません。
よくある質問
- Q. 相続税っていくらからかかるの?
- 基礎控除は「3,000 万円 + 600 万円 × 法定相続人の数」。たとえば法定相続人が 3 人なら 4,800 万円までは相続税ゼロなんですよね。これを超えた分にだけ税金がかかります。
- Q. 配偶者は相続税かからないって本当?
- 配偶者の税額軽減で、1 億 6,000 万円 か 法定相続分のどちらか大きい方までは非課税。ただし申告は要るし、二次相続(配偶者が亡くなったとき)を考えると使い切るのが得とは限らないので、ざっくり試算で見当をつけるのがおすすめです。
- Q. 生命保険金にも相続税かかる?
- 「500 万円 × 法定相続人の数」までは非課税。それを超えた分が課税対象。法定相続人 3 人なら 1,500 万円まではセーフ、というやつです。
- Q. 遺言で偏った相続をされそうなんだけど、最低限はもらえる?
- 民法 1042 条の「遺留分」で、子や配偶者は最低限の取り分を現金で請求できます。詳しい金額は『遺留分、いくらまでなら請求できる?』シミュで試せます。
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